AVI löi Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksun rahapesulain noudattamisen laiminlyönneistä

[Kaotik]

Aluehallintovirasto eli AVI on ilmoittanut määränneensä Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksun rahanpesulain noudattamisen laiminlyönneistä.

AVI:n mukaan on erityisen moitittavaa, että yhtiö on täyttänyt selonottovelvollisuutensa puutteellisesti eikä se ole tehnyt yhtään ilmoitusta epäilyttävistä liiketoimista. Tarkastelun kohteena olevat liiketoimet ovat olleet pääsääntöisesti ETA-alueen ulkopuolisten asiakkaiden suorittamia jopa kymmenien tuhansien eurojen käteismaksuja. AVI:n mukaan puuttellisten menettyltapojen altistaneen Verkkokauppa.com Oyj:n merkittävälle rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskille.

Seuraamusmaksun määrää koskevassa kokonaisarvioinnissa on huomioitu laiminlyöntien laatu, laajuus sekä kestoaika. Lisäksi arvioinnissa on huomioitu Verkkokauppa.comin taloudellinen asema.

AVI:n päätös ei ole vielä lainvoimainen, mutta mikäli se saa lainvoiman, maksetaan seuraamusmaksu valtion kassaan.

Lähde: Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksu rahanpesulain noudattamisen laiminlyönneistä, Tiedote 30.10.2025 - Aluehallintovirasto

 

[Mawe]

Joko aletaan boikottia pykäämään?

 

[hsalonen]

AVI:n päätös ei ole vielä lainvoimainen, mutta mikäli se saa lainvoiman, maksetaan seuraamusmaksu valtion kassaan.

Tämähän käytännössä tarkoittaa, että molemmat/toinen osapuoli on ilmaissut tyytymättömyytensä tuomioon. Eli asian käsittely jatkuu vielä.

 

[rushi]

Onkohan sielläkin iskenyt Myyntikiima

 

[Deviant]

Onkohan sielläkin iskenyt Myyntikiima

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

 

[gralt]

Tämähän käytännössä tarkoittaa, että molemmat/toinen osapuoli on ilmaissut tyytymättömyytensä tuomioon. Eli asian käsittely jatkuu vielä.

Tarkoittaa että 30pv aika tehdä tai olla tekemättä valitus ei ole vielä umpeutunut, tai sitten valitus on jo tehty.

 

[Juha Kokkonen]

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

Ei se ollut yksittäinen 808 000 euron käteiskauppa sentään, vaan siitä taisi olla runsas 600 tonnia tullut useilla erillisillä ostokerroilla vuoden 2021 aikana ja muutama sitten vielä myöhemmin.

 

[rushi]

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

Tai sitten on lyhyet, mustatukkaiset ja kellertäväihoiset kapeasilmäiset pukuherrat käyneet ostelemassa vähän 5090:jä koko suvun lasten pelikoneisiin..

 

[Larppa]

Ikävää jos kopterikaupat itään paljastuisi tälleen juuri joulumyyntien aikaan.

 

[asentaja1]

Ja samaan aikaa tavikset ei ole enää aikoihin voineet ostaa mitään sieltä käteisellä (200e raja)

 

[demu]

Miten sattuikaan, että verkkokauppa.com:n hallituksen jäsen (ja entinen toimitusjohtaja & yhtiön perustaja) Samuli Seppälä myi kolme päivää sitten (27.10.2025) 17362 verkkokauppa.com:n osaketta keskihintaan 4 EUR/kpl.
Ei varmaan ollut tietoa että kolmen päivän päästä päätetään tästä rangaistuksesta?

Ja on siellä sama herra viime päivinä myynyt paljon muutenkin verkkokauppa.com:n osakkeita:
28.10.2025:
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (107):
Volyymi: 32144 Keskihinta: 4.01829 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (16):
Volyymi: 6457 Keskihinta: 4.01548 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (4):
Volyymi: 4536 Keskihinta: 4.03189 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (13):
Volyymi: 4785 Keskihinta: 4.0058 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (3):
Volyymi: 976 Keskihinta: 4.0303 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (27):
Volyymi: 10977 Keskihinta: 4.01833 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 717 Keskihinta: 4.00517 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 1841 Keskihinta: 4.02124 EUR

27.10.2025:
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (108):
Volyymi: 31031 Keskihinta: 4.00241 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (3):
Volyymi: 921 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (21):
Volyymi: 5873 Keskihinta: 4.0088 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (4):
Volyymi: 1992 Keskihinta: 4.00394 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (1):
Volyymi: 1092 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (11):
Volyymi: 7407 Keskihinta: 4.00079 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (1):
Volyymi: 382 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 1188 Keskihinta: 4.01773 EUR

Ja on siellä lisääkin. En jaksa niitä kaikkea tähän listata.

Vaikuttaa sisäpiiritiedon käyttämiseltä!

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

 

[edup]

Ja samaan aikaa tavikset ei ole enää aikoihin voineet ostaa mitään sieltä käteisellä (200e raja)

Ei samaan aikaan, vaan tiputtivat käteismaksujen rajan tuohon 200e nimenomaan noiden töhöilyjen jälkeen AVIn jo puututtua toimintaan.

Verkkokauppa.com otti vastaan isoja käteismaksuja – rangaistus rahanpesulain rikkomisesta

Verkkokauppa.com pohtii, aikooko se valittaa päätöksestä.

www.is.fi

 

[hsalonen]

Valitettavasti liippaa liian läheltä töitäni ja NDA on voimassa, mutta minusta tuntuu (vailla mitään todisteita) , että tässä vaan ihan tavalliset trokarit on myyneet edelleen Verkkokauppa.comin tarjoustuotteita.

Olen oikeasti nähnyt venäläisellä aksentilla puhuvan tyypin, ostoskori täynnä tarjoustuotteita(?), puhuvan puhelimessa lähellä kassoja. Ja mieleeni tuli , että hän on etsimässä niille ostajat, ennenkuin menee kassojen läpi.

Itse pakotteet ja niiden noudattaminen näkyy välillä työpaikallani, mutta tämä on oma henk.koht. kokemus. En ole töissä Verkkokauppa.comissa, mutta finanssialalla kuitenkin.

--

Tietenkin voi nuokin myydä drooneja Venäjälle, mutta veikkaan tässä olevan kyse ihan perustrokauksesta. Enkä sitäkään puolustele. Mutta vaatii vähän enemmän , ennenkuin lähden Verkkokauppa.comia boikotoimaan. (Jimm's boikotti on osaltani voimassa)

 

[myrskyviitta]

Harmi kun näistä seuraa sen että tavantallaajan käteisen käyttöä rajoitetaan, esim jo nyt on rajoitettu sekä pankki utelee jos nostat tonnia enemmän, tästä sitten slippery slopella EU digilompakkoihin ym. tietysti vedoten siihen että se on hyvä juttu koska rikollisuus hankoiluu. Ihmeellisesti keksitään kaikkia toimenpiteitä jotka hankaloittaa sitä taviksen arkea mutta ei oikeastaan vaikuta siihen rosvon rosvoiluun ollenkaan, rajoittamalla kertaostoksen summaa sieltä tehdään useampi pieni ostos... Tulee sellainen vaikutelma että roistoja hyysätään eikä uskalleta laittaa kova kovaa vastaan että tuollainen touhu loppuisi lopullisesti.

 

[hsalonen]

Harmi kun näistä seuraa sen että tavantallaajan käteisen käyttöä rajoitetaan, esim jo nyt on rajoitettu sekä pankki utelee jos nostat tonnia enemmän, tästä sitten slippery slopella EU digilompakkoihin ym. tietysti vedoten siihen että se on hyvä juttu koska rikollisuus hankoiluu. Ihmeellisesti keksitään kaikkia toimenpiteitä jotka hankaloittaa sitä taviksen arkea mutta ei oikeastaan vaikuta siihen rosvon rosvoiluun ollenkaan, rajoittamalla kertaostoksen summaa sieltä tehdään useampi pieni ostos... Tulee sellainen vaikutelma että roistoja hyysätään eikä uskalleta laittaa kova kovaa vastaan että tuollainen touhu loppuisi lopullisesti.

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

 

[Chroniksu]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

 

[hsalonen]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

Äh.. olen töissä finanssialalla nyt, niin FiVan säännöt on käytännössä laki - suomalaisille.

Verkkokauppa.com sovelsi nyt löyhempiä sääntöjä ulkomaisiin ostajiin ja sai siitä sakot.

--

Eiköhän lopputulos tästä ole, että samat säännöt pätevät ulkomaisiin ja kaikkien toimintaa ankeutetaan. Ei kuitenkaan ole minulta pois, kun olen suomalainen, alkup. rajoilla, niin en hirvesti välitä. Päivittelen vaan internetissä, että tähän on menty.

 

[pulssi]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

Siitä ei ole kyse. Kannattaa vaikka lukaista pari viestiä ylempää.

 

[myrskyviitta]

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

No eihän tolla saa elektroniikka ostoksilta yhtään mitään. USB muistitikun voit hakea.

 

[Firnen]

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

Ihan samaa tuumin. Juurikin viime talvena tuli maksettua yli puolet uudesta TV:stä käteisellä powerista ja en tiedä mitä olisin tehnyt siinä juuri ennen sulkemista sitä hakiessani jos eivät olisikaan ottaneet virallista, kauppaa varten varaamaan käteistä rahaa vastaan.
Jossain ruokakaupassa vielä ymmärtäisi, mutta verkkokaupassa ostokset ovat helposti vähintään satasia.

 

[pulssi]

Äh.. olen töissä finanssialalla nyt, niin FiVan säännöt on käytännössä laki - suomalaisille.

Verkkokauppa.com sovelsi nyt löyhempiä sääntöjä ulkomaisiin ostajiin ja sai siitä sakot.

Eh, FiVan säännöt koskee suomalaisia yrityksiä. Asiakkaiden kansalaisuudella ei ole väliä.

 

[iipi]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

 

[Gespard]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

Kyse on myös siitä että EU on menossa kohti digitaalista euroa. Käteisestä halutaan eroon, ennemmin tai myöhemmin.

 

[El Toro]

Juurikin viime talvena tuli maksettua yli puolet uudesta TV:stä käteisellä powerista ja en tiedä mitä olisin tehnyt siinä juuri ennen sulkemista sitä hakiessani jos eivät olisikaan ottaneet virallista, kauppaa varten varaamaan käteistä rahaa vastaan.

Onneksi Powerille ja muille vielä raha kelpaa, ollut tapana heittää käteiset kaappiin ja tehdä niillä lopulta joku suht järjetön ostos. Viimeksi sen aika tuli kesällä, kesähessut katsoi kuin jotain isoakin kriminaalia, kun hiestä märkänä laskin seteleitä.

 

[pulatunnus]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

Käteisen käyttö maksutilanteissa on vähentynyt, ja myymälöissämme yli 200 euron arvoisista ostoksista maksetaan käteisellä vain noin 10%. Tällä maksurajalla pystymme palvelemaan valtaosaa käteisellä maksavista asiakkaista jatkossakin.

Tarkastuksessa havaittua

Yrityksen rahanpesulainsoveltamisalaan kuuluvien käteissuoritusten kokonaissumma oli tarkastuksenajanjaksolla yhteensä noin 1,7 miljoonaa euroa. Käteissuoritukset koostuvat sekätoisiinsa kytkeytyvistä että yksittäisistä kynnysarvon ylittävistä käteissuorituksista.Tarkastusmateriaalin perusteella asiakaskohtaiset käteissummat vaihtelivat 10000,00 euron ja 808 742,70 euron välillä. Suurin osa suuria käteismaksujatehneistä asiakkaista oli ulkomaalaisia, ETA-alueen ulkopuolisia asiakkaita.

Mutta mikään ei kiellä myymästä käteisellä rahalla, vaan riskit pitää tunnistaa ja tehdä ilmoitus jos aihetta.
Vaikka en tuolla jatkuvasti ramppaa, niin ei se ole tavatonta että kassalla samaan aikaa käteisellä yli 200€ maksavaa jolle sanotaan ei. Ja yleensä ihan tavikse oloisia.

Heillä kuitenkn asiakastietojen keruuta , "takuuta" varten , joten muutaman tonnin kertaostoksiakin voisi seurata että ylittyykö kymppi tonni.
Jos pelkäävät GDPRää, niin pitäskö olla huolissaan heidän nykyisestä rekisteristä.

 

[Dekkis]

Tarkastuksessa havaittua

Mutta mikään ei kiellä myymästä käteisellä rahalla, vaan riskit pitää tunnistaa ja tehdä ilmoitus jos aihetta.
Vaikka en tuolla jatkuvasti ramppaa, niin ei se ole tavatonta että kassalla samaan aikaa käteisellä yli 200€ maksavaa jolle sanotaan ei. Ja yleensä ihan tavikse oloisia.

Heillä kuitenkn asiakastietojen keruuta , "takuuta" varten , joten muutaman tonnin kertaostoksiakin voisi seurata että ylittyykö kymppi tonni.
Jos pelkäävät GDPRää, niin pitäskö olla huolissaan heidän nykyisestä rekisteristä.

Siellä ei tietääkseni ole käytössä vahvaa tunnistautumista asiakastileille, joten mikään ei estä hämärähemmoja luomasta useita tunnareita ja tunnistautumalla joka ostokerta uudella nimellä. Veikkaan myös, ettei kaupoilla ole oikeutta pakottaa asiakkaita tunnistautumaan tai käyttämään asiakastiliä.

Tietysti kaikenlaisia valvontakoneistoja saadaan rassailtua kasaan, mutta tulee niiden olla myös kaupallisesti kannattavia.

 

[Juhamies]

Ennustin tämän. vkk ollut bannissa viimeiset plus 6v

 

[pulatunnus]

Siellä ei tietääkseni ole käytössä vahvaa tunnistautumista asiakastileille, joten mikään ei estä hämärähemmoja luomasta useita tunnareita ja tunnistautumalla joka ostokerta uudella nimellä. Veikkaan myös, ettei kaupoilla ole oikeutta pakottaa asiakkaita tunnistautumaan tai käyttämään asiakastiliä.

No katsoo henkkarit jos suunnitellut asiat ylittyy, eli jos kaupan on tunnettava asiakas isoissa käteiskaupoissa, niin silloin sillä on velvollisuus. Arkeahan se noissa kaupoissa missä kymppitonnien tai isompa kauppoja tehdään. Ei venäläiset ole enään anonyymistä käteisellä autoja saaneet ostettua, tai kiinteistöjä jne. Jälkimmäisessä kiinteistö välittäjätkin tekee selvitystä ja ilmoituksia jos epilyttävää. vaikka eivät edes rahaa käsittelisi.

Verkkokaupan ongelma taisi olla ettei siellä ollut mitään yritystä, jos kuitenkin valvonta iskussa oli tunnistettu 1,7 (?) miljoonalla käteisostoja ja jopa kansalaisuudet, ja pystytty yhdistään useita ostoja yhteen.

Nyt sitten päättivät etteivät myy hyviksille käteisellä rahalla kuin pikku kertaostoksa.

Juu olen sitä mieltä ettei mahdoton valvonta työ nyt kuulu myyjälle, En tarkoita että silmät pitäisi sulkea, kannata toki sitä että epäilyttävistä kuuluu ilmoittaa. Jos yksittäinen turisti voudessa kantaa puolimijoonaa käteistä sisään joka siinä on isompaa kerta ostosta tai sitten hakee aamuin illoin iPhonen, viikosta viikkoon.

Jos nyt ostaa isoimman telkan ja vähän oheis sälää, niin sellaisen kyttääminen no on naurettavaa , alkaa kysellä palkka ja toto kuittien perään.

 

[laumat]

oli turha postaus