Kerro miksi tänään vituttaa! :(

Varmaan se että minulla ei ole luottokorttia. Ja lisäksi käteistä on valtavat määrät.
Tämä on se ongelma nykypankin kanssa. Rahaa on kymmeniä tuhansia ei muutamia satasia.
Tarkoitus on siirtää kaikki varat Nordnettiin ennenkuin hukkaan nämä käteiset. Meinasi jo näin kerran käydä.
Ahaa, näin suurista summista siis kyse. No, ei ole ihmekään että pankki penää rahojen alkuperää. Ja hyvä niin. Pankki ei kuitenkaan tästä päätä itse vaan kyseeasä on kaikkia pankkeja velvoittava rahanpesulaki. Tämä asia ei siis muutu pankkia vaihtamalla. Et täsmentänyt, miksi tallettaminen ei onnistunut kuittienkaan kanssa, mutta ilmeisesti rahan alkuperän osoittava/todistava dokumentaatio on edelleen jollakin tapaa puutteellinen.

Eihän tuo nyt mitään normaalia ole, että on tällaisia summia käteistä.
 
Finnairin lakot hivenen ottaa päähän. Maanantaina piti vasta lähteä iltapäivällä rauhaksiin reissuun, että ehtisi perheen kanssa sunnuntain ja maanantain aamupäivän olemaan rauhassa, eikä olisi jäätävä leka otsassa heti lähtöruudussa.

Mutta lento peruttiin, siirrettiin ihan aamuun, joten reissu pitää aloittaa jo sunnuntaina ja välipompun kautta aiemman suoran lennon sijaan, joten matkaa pitää tehdä nyt liki 6 tuntia. Pläääh.
 
Finnairin lakot hivenen ottaa päähän. Maanantaina piti vasta lähteä iltapäivällä rauhaksiin reissuun, että ehtisi perheen kanssa sunnuntain ja maanantain aamupäivän olemaan rauhassa, eikä olisi jäätävä leka otsassa heti lähtöruudussa.

Mutta lento peruttiin, siirrettiin ihan aamuun, joten reissu pitää aloittaa jo sunnuntaina ja välipompun kautta aiemman suoran lennon sijaan, joten matkaa pitää tehdä nyt liki 6 tuntia. Pläääh.
Saako tästä mitään hyvityksiä?

Toki kuuden tunnin lentokin on vielä aika lyhyt. Toki riippuu kuinka pieniä lapsia.
 
Eiks niitä voi tallettaa osissa. Omassa pankissa raja menee 3500€/kk ennen kuin alkavat kyselemään.
En tiedä rajoista (löytynee netistä) mutta itse tallentaisin sitten pienemmissä erissä. Jos on vaikka 30k€ käteistä niin saahan sen pikkuhiljaa talletettua ilman kyselyitä. Hassua että jollain on edes kymmeniä tuhansia käteistä? Itsellä käteinen on lähinnä ulkomaan reissuille ja johonkin Tori-ostoksiin (yleensä kaikille kelpaa MobilePay eli tuokin vähenee).. Mulla on jossain kotona muutama kymppi varalla ja taitaa olla setelit jostain viime syksyltä, pysyneet siis käyttämättä. Kännykällä (Wallet) maksaminen ja toisaalta MobilePay on tehneet sen että jos ennen piti käteistä ottaa joku seteli mukaan jos innostuu vaikka oluelle tms eikä pidä lompakkoa mukana niin enää ei tarvi kun yleensä tuo kännykkä on kuitenkin mukana.
 
En tiedä rajoista (löytynee netistä) mutta itse tallentaisin sitten pienemmissä erissä. Jos on vaikka 30k€ käteistä niin saahan sen pikkuhiljaa talletettua ilman kyselyitä. Hassua että jollain on edes kymmeniä tuhansia käteistä? Itsellä käteinen on lähinnä ulkomaan reissuille ja johonkin Tori-ostoksiin (yleensä kaikille kelpaa MobilePay eli tuokin vähenee).. Mulla on jossain kotona muutama kymppi varalla ja taitaa olla setelit jostain viime syksyltä, pysyneet siis käyttämättä. Kännykällä (Wallet) maksaminen ja toisaalta MobilePay on tehneet sen että jos ennen piti käteistä ottaa joku seteli mukaan jos innostuu vaikka oluelle tms eikä pidä lompakkoa mukana niin enää ei tarvi kun yleensä tuo kännykkä on kuitenkin mukana.
Esim. lahjavero. Tai sitten jotkut huumemassit.
 
Kuuluis varmaan toiseen osastoon, mutta mitä niille rahoille tapahtuu - jos työntää panomaattiin tai vie tiskille. Sitten tulee selvityspyyntöä? Antaako automaatti rahat takaisin, tai pankin täti takaisin, vai jääkö ne panttivangiksi kunnes hyväksyttävä selvitys on toimitettu?
 
Kuuluis varmaan toiseen osastoon, mutta mitä niille rahoille tapahtuu - jos työntää panomaattiin tai vie tiskille. Sitten tulee selvityspyyntöä? Antaako automaatti rahat takaisin, tai pankin täti takaisin, vai jääkö ne panttivangiksi kunnes hyväksyttävä selvitys on toimitettu?

Ei niistä kukaan kysele mitään. Talletusraja jos tulee täyteen niin sitten ei anna tallentaa enempää, itellä tais olla muistaakseni 3500e/kk tms
 
Ei niistä kukaan kysele mitään. Talletusraja jos tulee täyteen niin sitten ei anna tallentaa enempää, itellä tais olla muistaakseni 3500e/kk tms
Jep. Teoriassa verottaja voisi kysellä. Mut seki vaatinee, että osuu sattumalta kohdalle. Vähä sama, ku ilmoitellaa ruokarahoja ja matkakuluja... teoriassa pitäis kaikesta olla kuitit tallessa useita vuosia. Paskanvitut kellää ole :D Paitsi sillä jollain yhdellä oudolla..
 
Ei niistä kukaan kysele mitään. Talletusraja jos tulee täyteen niin sitten ei anna tallentaa enempää, itellä tais olla muistaakseni 3500e/kk tms
Kyllä noihin pätee samat säännöt kuin tavallisiin talletuksiin pankissa. Muutoin tuo olisi täydellinen tapa pestä rahaa.
 
Jos olisin pankin virkailija ja asiakas toisi 30 tonnia käteistä ilman kuittia niin varmasti alkaisi hälytykellot soimaan. Varmaan pankin omatkin järjestelmät alkaisivat huutamaan hoosiannaa jos sinne näppäilisi 30k euron käteistalletuksen ilman kuitteja.

Tuossa kohtaa varmaan alkaisin asioimaan kaikissa kaupoissa käteisellä niin kyllä tuo summa pikkuhiljaa pienenisi vaikka siihen menisi vuosia.
 
Ja vieläkään kukaan ei osannut vastata siihen että mitä tapahtuu kun yrittää tallettaa isoa summaa rahaa. Eli vaikka yli 3500€. Kyllä, pankki siis kysyy mistä rahat, mutta mihin se setelinippu jää odottamaan meriselitystä.

Hieman vittumaista jos 1% harrastaa rahanpesua ja 99% saa kärsiä siitä tavalla tai toisella. Prossat vedetty hatusta.
 
Kyllä noihin pätee samat säännöt kuin tavallisiin talletuksiin pankissa. Muutoin tuo olisi täydellinen tapa pestä rahaa.
No siis kyselyt voi tulla jälkikäteen tai automaatio rajoittaa talletuksia. Ei tartte kuite siinä hetkessä vääntää ja kääntää kenenkää kans.
 
Ja vieläkään kukaan ei osannut vastata siihen että mitä tapahtuu kun yrittää tallettaa isoa summaa rahaa. Eli vaikka yli 3500€. Kyllä, pankki siis kysyy mistä rahat, mutta mihin se setelinippu jää odottamaan meriselitystä.

Hieman vittumaista jos 1% harrastaa rahanpesua ja 99% saa kärsiä siitä tavalla tai toisella. Prossat vedetty hatusta.
Eikö ne pankit voi jäädyttää varat siihen asti kunnes on selitys tullut?
 
Kuuluis varmaan toiseen osastoon, mutta mitä niille rahoille tapahtuu - jos työntää panomaattiin tai vie tiskille. Sitten tulee selvityspyyntöä? Antaako automaatti rahat takaisin, tai pankin täti takaisin, vai jääkö ne panttivangiksi kunnes hyväksyttävä selvitys on toimitettu?
Esim. ottoautomaattien FAQ osiossa sanotaan seuraavaa:


"Kuinka paljon voi tallettaa? Entä mikä on pienin mahdollinen talletus?
Suurin mahdollinen talletus on 100 seteliä tai 5 000 € kerrallaan.
Talletusten euroraja voidaan määritellä pankissa jopa asiakaskohtaisesti.
Kolikoita voi tallettaa yhdellä talletuksella sen verran kuin kolikkokaukaloon kertakaadolla mahtuu (tarkka määrä riippuu kolikkojen koosta).
Pienin kertatalletus on sentin kolikko."

"Miten on huomioitu rahanpesu? Entä väärennökset?
Asiakas tunnistetaan sirukortilla ja automaateissa on kameravalvonta. Talletus menee aina korttiin liitetylle tilille.
Suurin mahdollinen talletus on 5 000 € kerrallaan ja talletusten euroraja voidaan määritellä pankissa asiakaskohtaisesti. Rahanpesun estämiseksi pankki tarkkailee asiakkaidensa rahaliikennettä kokonaisuutena."
 
Tänään(kin) vituttaa olla ylityöllistetty ja alipalkattu... Pitää varmaan taas alkaa jatkuvasti valittamaan palkkauksesta...
 
Eikö ne pankit voi jäädyttää varat siihen asti kunnes on selitys tullut?
Ei varmaan? Tuskin pankilla on oikeuksia noin vaan ottaa rahojasi haltuun ja sanoa "katsellaan että saadaanko nämä sun tilille joskus jos toimitat kuitteja rahojen alkuperästä". Ymmärtääkseni jos rajoja ei oteta vastaan niin ne palautuu asiakkaalle heti ja saa viedä ne vaikka eri pankkiin jos siltä tuntuu.
 
Hieman vittumaista jos 1% harrastaa rahanpesua ja 99% saa kärsiä siitä tavalla tai toisella. Prossat vedetty hatusta.
On vain hyvä asia että rahanpesu ym. talousrikollinen toiminta on tehty vaikeaksi. Vähän sama asia kuin lentokentän turvatarkastukset: ne koskevat kaikkia ja hidastavat toki matkustamista, mutta niillä ehkäistään myös aikamoisen ilkeitä juttuja.

Sanoisin vastaavasti että ehkä n. 1% ihmisistä on tänä päivänä niin paljon käteistä, että tuo muodostuisi ongelmaksi. Ja sikäli kun raha on laillisesti hankittua ja sen voi pankille todentaa, ei tuo pitäisi olla mikään ongelma.
 
On vain hyvä asia että rahanpesu ym. talousrikollinen toiminta on tehty vaikeaksi. Vähän sama asia kuin lentokentän turvatarkastukset: ne koskevat kaikkia ja hidastavat toki matkustamista, mutta niillä ehkäistään myös aikamoisen ilkeitä juttuja.

Sanoisin vastaavasti että ehkä n. 1% ihmisistä on tänä päivänä niin paljon käteistä, että tuo muodostuisi ongelmaksi. Ja sikäli kun raha on laillisesti hankittua ja sen voi pankille todentaa, ei tuo pitäisi olla mikään ongelma.

Sitten taas kuullut niitä tarinoita että vaikka autokaupoista tullutta käteistä ei hyväksytä jos ei ole tiedossa mistä auton ostaja on rahat saanut...

Taitaa oletus olla nykyään että jos sinulla on käteistä = rikollinen....
 
Sitten taas kuullut niitä tarinoita että vaikka autokaupoista tullutta käteistä ei hyväksytä jos ei ole tiedossa mistä auton ostaja on rahat saanut...

Taitaa oletus olla nykyään että jos sinulla on käteistä = rikollinen....
Kauppakirja jossa tarvittavat tiedot.

..vai tarkoitatko auton myyjää?
 
Kauppakirja jossa tarvittavat tiedot.

..vai tarkoitatko auton myyjää?

Eli on ollut kauppakirja autokaupoista, mutta sitten on tarvittu lisäselvitys siitä mistä auton ostajan käteinen on peräisin...
Paljon näitä tarinoita liikkuu, mutta liekkö sitten oikeasti noin vaikeata...

Itse en edes yrittänyt viedä pankkiin autokaupoista tulleita käteisiä vaan käytellyt niitä ulkomaanreissuilla...
 
On vain hyvä asia että rahanpesu ym. talousrikollinen toiminta on tehty vaikeaksi. Vähän sama asia kuin lentokentän turvatarkastukset: ne koskevat kaikkia ja hidastavat toki matkustamista, mutta niillä ehkäistään myös aikamoisen ilkeitä juttuja.

Sanoisin vastaavasti että ehkä n. 1% ihmisistä on tänä päivänä niin paljon käteistä, että tuo muodostuisi ongelmaksi. Ja sikäli kun raha on laillisesti hankittua ja sen voi pankille todentaa, ei tuo pitäisi olla mikään ongelma.
Tää on se perinteinen juttu, ikäväkyllä. Osa porsastaa ja kaikki kärsii. Säännöt ja lait on olemassa syystä vaikka suurin osa varmasti osaisi käyttäytyä ilmankin.
 
Minun talletukseni on olleet aina alle tonnin. En suinkaan ole vienyt kaikkia kerralla. Vaikka mielelläni niin tekisin. Mutta kun pankille ei raha kelpaa.
Tällä hetkellä siirtelen työkaverin tilin kautta käteisiä omalle tililleni ja sieltä Nordnettiin osakkeisiin. N. 500€/viikko Saas nähdä koska työkaverikin joutuu mustalle listalle.

Uskomatonta puljaamista.
Olisikin liian helppoa siirtää omat rahat, omalle tilille ja sieltä kätevästi Nordnettiin. Ja osakkeisiin.

Ei. Käteinen pitää juoda kurkusta alas. Pankit on rtarkoitettu mummeleille, jotka käy joka aamu hakemassa 20€ eläkeistä kahviin ja pullaan.

Vein kolikoita pankkiin ja pyydettiin lisäselvityksiä kolikoiden alkuperästä ja mihin aion käyttää nämä huimat varat:

Lakisääteinen velvollisuus tuntea asiakas
Pankeilla on lakisääteinen velvollisuus tuntea asiakkaansa toimintaa ja taustoja niin laajasti kuin asiakassuhde
edellyttää. Tämä tarkoittaa, että pankin on kysyttävä asiakkaaltaan tietoja esimerkiksi asiakkaan taloudellisesta
toiminnasta, sen laajuudesta sekä tilille tulevien varojen alkuperästä ja käyttötarkoituksesta.
Tämän lisäksi pankilla on lainsäädännön asettama velvollisuus seurata asiakkaan pankkipalveluiden käyttöä,
jotta pankki pystyy havaitsemaan mahdollisen epätavallisen maksuliikenteen ja reagoimaan siihen. Asiakkaiden
pankkipalvelujen käyttöä seuraamalla pankki pyrkii turvaamaan asiakkaidensa taloudellisia etuja suojellakseen
niitä laittomalta toiminnalta kuten erilaisilta huijauksilta, tietojen kalastelulta sekä identiteettivarkauksilta.

Lisäselvityksen pyytäminen

Pankki voi pyytää asiakkaalta tilille tulevien varojen alkuperästä tai varojen käyttötarkoituksesta kirjallista selvitystä
sekä selvitystä tukevia asiakirjoja, joiden perusteella tiedot varojen alkuperästä tai käyttötarkoituksesta voidaan
vahvistaa. Lisäselvityksen pyytäminen ei tarkoita sitä, että asiakkaan toiminta vaikuttaisi rikolliselta tai pankki
epäilisi asiakasta väärinkäytöksestä.
Asiakas- ja varallisuustietoja pyytämällä pankki täyttää rahanpesun sekä terrorismin rahoittamisen estämisen
sääntelyn asettamat vaatimukset. Näin toimien pankki pystyy ymmärtämään asiakkaidensa tavanomaisen
toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään siitä poikkeavan toiminnan.

Lisäselvityksen antaminen

Pankin yleisten tiliehtojen mukaisesti asiakkaan tulee antaa pankille sen pyytämiä tietoja lain tai viranomaisen
määräykseen perustuen, kuten esimerkiksi pankin edellyttämät tiedot, jotta pankki voi täyttää velvollisuutensa
tuntea asiakkaansa. Tämän lisäksi pankilla on oikeus täyttääkseen selonottovelvollisuuden saada tarvitsemansa
tiedot tilivarojen alkuperästä ja käyttötarkoituksesta.
Mikäli pankki ei saa riittäviä selvityksiä varojen alkuperästä tai käyttötarkoituksesta, asiakkaan toimeksiantoa ei
voida toteuttaa tai asiakkaan palveluita saatetaan joutua rajoittamaan.
 
Minun talletukseni on olleet aina alle tonnin. En suinkaan ole vienyt kaikkia kerralla. Vaikka mielelläni niin tekisin. Mutta kun pankille ei raha kelpaa.
Tällä hetkellä siirtelen työkaverin tilin kautta käteisiä omalle tililleni ja sieltä Nordnettiin osakkeisiin. N. 500€/viikko Saas nähdä koska työkaverikin joutuu mustalle listalle.
Eniten tuollaisissa säädöissä pelottas, että verottaja lähtee jälkikäteen tutkimaan. Siinä kohtaa ei ehkä selviä yhtä helpolla kuin pankin kanssa asiat selvittämällä.
 
Tottakai verottaja/viranomainen näkee tarvittaessa pankin kautta hyvin helposti jos olet tallettanut 30ke. Eli vaikka ne rahat tallettaisi pikkuhiljaa niin on ilmiselvää ja helposti todettavissa jos joku on vuoden-kahden aikana tallettanut ison määrän käteistä. Tuo ei ole siis mikään järkevä rahanpesukikka tai muutenkaan hyvä tapa toimia jos rahojen alkuperässä on jotain omituista.

Ja ketjun aiheeseen että jos tuo nyt jotain vituttaa niin taustalla on se että kuka tahansa ei saisi talletettua isoja määriä (pimeää) käteistä. Eli on hyvä juttu.
 
Taas näyttää siltä, että kyllä nuo rajat käteisen tallettamiselle ovat tarpeen ja selvästi niitä pitäisi tiukentaa.
Ja miksei samantien kaikki käteisen käyttö vahvan tunnistautumisen taakse ja tiedot reaaliajassa AML yksikölle. Loppuisi nämä iänikuiset itkut "kun pankille ei raha kelpaa"
 
Onnea valitsemallasi tiellä.
Mutta edelleen: ei se ole pankin vika että tottelee määräyksiä, valita niille ketkä järjestelmän ovat kehittäneet.

Sillä ei ole sääntöjen kanssa mitään tekemistä.
Vaan sillä missä ovulaatiokierron vaiheessa naispankkivirkailija sattuu olemaan.

Minulla on parempaakin tekemistä kuin selvitellä pikkuhilujen alkuperää.
 
Sillä ei ole sääntöjen kanssa mitään tekemistä.
Vaan sillä missä ovulaatiokierron vaiheessa naispankkivirkailija sattuu olemaan.

Minulla on parempaakin tekemistä kuin selvitellä pikkuhilujen alkuperää.
"Pikkuhilujen"? Eikö tässä nyt kuitenkin ollut kymmenistä tuhansista kyse?
 
Eikö tuollaiseen rahan kertaluontoisen alkuperän selvittämiseen riitä joku "säästin x-vuotta patjan alle pikkuhiljaa. Nyt tajusin kuinka hullua on säilyttää isoa rahaa kotona, haluan tallettaa pankkiin?

Eri asia jos samaa selitystä yrittää käyttää monta kertaa ja herää kysymys oliko taustalla jotain harmaan duunin tekemistä(verot), huumerahaa(laitonta) tms.

Kaverin kautta tallettaessa kannattaa huomioida, että lahjavero pitäisi maksaa jos tulee yli 5ke/3v aikana lahjaa.

Verottaja viimeinen instanssi minkä kanssa itse alkaisin nokittelemaan. Sytytyslanka pitkä, jos joutuu tarkistuksen kohteeksi niin siinä on heikoilla jäillä. Parempi hoitaa asiat lainmukaisesti ja tarkastelun kestävästi.
 
Onnea valitsemallasi tiellä.
Mutta edelleen: ei se ole pankin vika että tottelee määräyksiä, valita niille ketkä järjestelmän ovat kehittäneet.

Ei nyt ihan näinkään. On siinä pankeilla ja kaupoilla jonkin verran pelivaraa kuinka niuhosti valvovat asetuksien ja lakien toteutumista pankkitoiminnan tai päihteiden myymisen osalta. Yleensä viranomaisten kanssa ongelmiin joutuneet pankit/kaupat alkavat (uhka)sakkojen tai lupien menettämisen jälkeen soveltaa tiukempia käytäntöjä.

Jos edes kolikoiden talletus ei onnistunut, niin kuulostaa kovasti siltä, että joku on saanut hankalan asiakkaan leiman otsaansa ja metsä vastaa kuten sinne huudetaan. En voi mitenkään ymmärtää ihmisiä, jotka heikommassa asemassa alkavat välittömästi vetää asenteella "minulla on oikeus" tai "vittuako se sulle kuuluu". Ihmisiä ne asiakaspalvelijat ja viranomaiset ovat, ja tarvittaessa voivat hankaloittaa räyhäävän asiakkaan asiointia.

Eikö se kaveri sitten joudu selittelemään rahan alkuperää?

Jos vuoden ajan tallettaa 500 euroa käteistä viikossa tililleen ja siirtää välittömästi ne toiselle henkilölle, niin melko varmasti joutuu ennemmin tai myöhemmin.
 
Tässä haisee sama kuin monen vanhemman ihmisen kanssa jotka aina nillittää että kaikki on tehty niin vaikeaksi ja kun tarjoudut että voin virittää kaiken niin helpoks että ei tarvii kun sormenjälkeä vilauttaa niin homma on hoidettu. Mutta ei. Pyöritään ja härvätään kaikenmaailman tunnuslukuliuskojen ja laitteiden kanssa mitkä on miljoona kertaa hankalempia kuin sormenjälki mutta ei niin ei. Pitää nilittää että mikään ei toimi ja oravannahoilla ei saa enää mistään mitään. Maksellaan kymmenpennisillä ostoksia kun lähimaksulla se olisi jo hoidettu.
Jos on periaatteita niin ihan hyvä, mutta turha syyttää yhteiskuntaa siitä että itse haluaa väkisin mennä vaikeamman kautta.
 
Mutta mistä nykypäivänä edes saa isoja määriä käteistä? Jos on jotain tavaraa myynyt niin onhan niistä tositteet olemassa?
 
Mutta mistä nykypäivänä edes saa isoja määriä käteistä? Jos on jotain tavaraa myynyt niin onhan niistä tositteet olemassa?

Kai portsareille vielä irtoaa säkeittäin kolikoita, tai ehkä menneiltä vuosilta jääneitä…?


iZettle tyyppinen aparaatti lienee nykyisin kourassa odottamassa..
 
Mutta mistä nykypäivänä edes saa isoja määriä käteistä? Jos on jotain tavaraa myynyt niin onhan niistä tositteet olemassa?

Tekemällä ihan normi kauppaa, tonni pari sieltä sun tuolta ja mitään kuitteja ei kirjoitella yksityisten välissä tietenkään. Joissain tapauksissa saattaa jonkun tili tyhjentyä vauhdilla automaatilla käteiseksi ennen kun rigor mortis iskee... onhan näitä vaihtoehtoja ihan ilman terrorismia tai huumeiden myyntiä.
 

Statistiikka

Viestiketjuista
278 960
Viestejä
4 798 488
Jäsenet
77 848
Uusin jäsen
chachaslam

Hinta.fi

Back
Ylös Bottom