Käteiskapina - maksukortit

[Heimolainen]

Linkki vie Amazonissa myynnissä olevaan

Missä luetaan, tallentaan , rekisteröidään kun päivän myynti tilitetään. Siis Suomessa.

No monet liikkeet on käteisen käsittelyn ulkoistanut, niin mitkä palvelun tarjoajat niin tekee, ja kuka sitä dataa hallinnoi/kerää.

Ymmärsin että tarkoitat ihan yleisesti kaikki, eikä sitä että olisi jotain tiettyjä haussa, joista sitten häly.

Tää on vähän sama juttu, kuin väittäisi, että ostotiedot menee liikkeestä maksuvälittäjälle. Joku taisikin täällä sanoa, että ei kuulu muille, mitä ostaa, jos maksaa kortilla. Korttimaksusta kun ei välity se mitä ostit, vaan paljon maksaa ja kuka on myyjä. Riippuen kassajärjestelmistä, niin välttämättä ei edes pysty yksilöimään, mikä liike ketjussa myy. Yleisesti kyllä pystyy, koska se helpottaa ketjun omaa seurantaa.

 

[Tonnin Seteli]

Noi seteleiden sarjanumerot on muuten kiinnostava aspekti, koska olen miettinyt välillä aika paranoidisia teorioita et ne voidaan teoriassa lukea seteliautomaatissa samalla kun nostat vaikka Kelan tukia seteleiksi, ja sitten jos myöhemmin vaikka käytät käteistä rahaa kaupassa niin tadaa, olet säästänyt toimeentulotuesta tai sinulla on ollut säästöjä (kiellettyä).

Ei hätää! Eihän sitä tiedetä, että toimeentuloasiakas oli hillonnut käteistä patjan välissä. Ihan hyvin hän voi väittää ostaneensa rahoilla heti huumeita(sallittua) ja seteli on vaan myöhemmin löytänyt tiensä kauppaan jonka tilityksestä Stasi sen taas skannaa.

 

[TheExorcist]

Jotain luottokorttia on helppo höylätä menemään. Kyllä käteisellä maksaminen kirpaisee enemmän kuin kortin höylääminen.

Lisäksi kortilla maksaessa "rakea" menee pankille 4-75 senttiä. Käteisellä maksaessa ei senttiäkään. Jos pitää vaikka kirpputoria niin tämä rake alkaa stack up.
Lisäksi lukulaitteen vuokra on 50€/kk. Kaikki se tulee asiakkailta.

Lisäksi. Jos mies käy vaikka huorissa niin tottakai mies maksaa käteisellä. Jos käteinen poistuu niin tämä huorissa käyvä mies menee ensin kultakauppaan ostamaan jotain koruja. Joilla maksaa huoralle.
Mies ei todellakaan höylää visa-korttia johonkin huoran lukulaitteeseen. Koska mies käytännössä maksaa huoralle että huora ei soita takaisin.

 

[Paapaa]

Tässä yksi syy miksi Verkkokauppa.com ilmoitti vuonna 2024 ettei enää vastaanota käteistä yli 200e per asiointikerta:

Viranomainen määrää Verkkokauppa.comille 540 000 euron suuruisen seuraamusmaksun.


Etelä-Suomen aluehallintoviraston (avi) mukaan elektroniikan myynnistä tunnettu ketju on laiminlyönyt rahapesulakia. Laki veloittaa muun muassa tunnistamaan asiakkaan, kun summat ylittävät yhtenä tai toisiinsa liittyvinä suorituksina 10 000 euroa.


Avi pitää erityisen moitittavana sitä, että yhtiö ei ole tehnyt ilmoituksia epäilyttävistä liiketoimista.

Harmaa talous | Verkkokauppa.comille yli puolen miljoonan euron sakot rahanpesulain laiminlyönnistä

Verkkokauppa.comille määrättiin 540 000 euron seuraamusmaksu, koska ketjussa on tehty suuria käteismaksuja vailla asiasta ilmoittamista.

www.hs.fi

Laiminlyönnit tapahtuivat ennen uudistusta vuosien 2020-2023 välillä.

 

[tjkoo]

Siellä on vissiin myyty vähän droneja venäläisille, ei taida valikoimasta muuta sellaista löytyä.

 

[koelin]

Tässä yksi syy miksi Verkkokauppa.com ilmoitti vuonna 2024 ettei enää vastaanota käteistä yli 200e per asiointikerta:

Harmaa talous | Verkkokauppa.comille yli puolen miljoonan euron sakot rahanpesulain laiminlyönnistä

Verkkokauppa.comille määrättiin 540 000 euron seuraamusmaksu, koska ketjussa on tehty suuria käteismaksuja vailla asiasta ilmoittamista.

www.hs.fi

Laiminlyönnit tapahtuivat ennen uudistusta vuosien 2020-2023 välillä.

aika erikoinen veto että ensin myyty 10k+ edestä yhtenä tai toisiinsa liittyvinä suorituksina ja nyt maksimit 200€ ihan sama mitä. joku 1000€ olisi paremmin ymmärrettävä, vaikka laissahan se on jo tosiaan tuo 10000€. no, kansaa pitää kyykyttää

 

[pulatunnus]

Tässä yksi syy miksi Verkkokauppa.com ilmoitti vuonna 2024 ettei enää vastaanota käteistä yli 200e per asiointikerta:



https://www.hs.fi/talous/art-2000011594398.html

Laiminlyönnit tapahtuivat ennen uudistusta vuosien 2020-2023 välillä.

Syy ja syy, ittuilua tuo oli. Ymmärrän että että ottaa päähän että hallinto tuupuu yksityiselle viranomaisten tehtäviä, mutta miksi se itutus pitää siirtää asiakkaille.

Verkkokaupp.com siis saanut huutia että eivät olleet riittävästi tunteneet asikkaiteen, joilla olivat myyneet 10 000- useiden satojen tuhansien edestä (per asiakas). Siis ETA alueen ulkopioliselle tuntemattomille asiakkaille. Siis eivät tehneet ilmoitusta epäilyttävistä rahanpesu tapauksista.

Sitten ilmeisesti päättivät että ei kiinnosta, ja ei myydä kenellekkään käteisellä. Seuratkoon rahalaitokset/korttiyhtiöt.

Mutta ei kai tuo yksinään poista velvolisuutta tehdä ilmoituksia.